Новости раздела

Пирамида «Татарстан»: родина финансовых мошенников России

Почему цветущая республика привлекает создателей сомнительных финансовых конструкций по отмыванию денег и обману начинающих инвесторов?

Пирамида «Татарстан»: родина финансовых мошенников России
Фото: Роман Хасаев

Тотальная цифровизация, предпринимательская инициатива, мощная инфраструктура и теневое богатство отдельных граждан, похоже, сыграли с Татарстаном злую шутку. Регион стал пристанищем и даже «центром силы» для целого ряда сомнительных финансовых организаций, некоторые из которых уже лопнули, оставив после себя тысячи пострадавших и многие миллионы долгов. В 2020 году Татарстан, к большому стыду, заработал себе «славу» родины псевдоинвестфондов, кидающих на деньги и имидж не только обуржуазившихся пролетариев и офисный планктон, но даже братков и бывших чиновников. Некоторые конторы имеют лишь номинальную привязку к республике — организаторы давно за пределами Татарстана, однако все они пачками регистрируют здесь фирмы-однодневки, совершенно не боясь быть пойманными на старте. Почему татарстанская налоговая не ведет борьбу с ними и почему проекты в стиле «как поднять бабла» массово рождаются на татарстанской земле, расползаясь потом по всей России, — попыталось разобраться «Реальное время».

Опять «татары»

Что объединяет набившее оскомину российским интернет-пользователям онлайн-казино «Азино777», задолжавший 3,5 тысячи вкладчикам миллиард рублей КПК «Рост», а также пирамидообразные «Финико», LTDLION и фонд Gafarov and Partners? Все верно: татарстанские корни, а главное, местная прописка.

Хотя с детищем Кирилла Доронина, проектом «Финико», не все так однозначно: по одной из версий, базовое предприятие CyfronCapital OU зарегистрировано в Эстонии (в данный момент его судьба не совсем ясна), а по другой — в качестве юрлица компании указано загадочное ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович, созданное в прошлом году в Татарстане.

Буквально на этой неделе в отношении доронинской «системы автоматической генерации прибыли» было возбуждено уголовное дело об организации финансовой пирамиды. При этом основатель проекта заявил «Реальному времени», что не считает «Финико» пирамидой, и даже привел ряд аргументов в пользу своего утверждения.

В свою очередь, «первый инвестиционный фонд из России, зарабатывающий на беттинге», то есть на противоречиях и ошибках букмекерских контор, под названием Gafarov and partners также прописан в Татарстане, а именно в Набережных Челнах, на проспекте Мира, 33б. В данный момент соучредитель компании Эрик Гафаров находится в международном розыске.

Его возвращения на родину ждут не только правоохранительные органы, но и вкладчики, сумма причиненного ущерба которым составила около 100 млн рублей.

Айтишника Альберта Валиахметова заподозрили в создании крупнейшего запрещенного онлайн-казино Azino777, где годовой объем ставок, по оценкам экспертов, может достигать 15 млрд рублей. Фото: latestcasinobonuses.ru

В прошлом году выходца из Набережных Челнов айтишника Альберта Валиахметова заподозрили в создании крупнейшего запрещенного онлайн-казино Azino777, где годовой объем ставок, по оценкам экспертов, может достигать 15 млрд рублей. Любопытно, что и в этом случае СМИ нашли филиал казино в Татарстане, причем не абы где, а в казанском «Корстоне».

И наконец, прямо сейчас в России набирает обороты еще одна быстро растущая инвестиционная компания с татарстанской пропиской — LTDLION. Правоохранители еще не взялись за эту контору, однако, как выяснило «Реальное время», у них есть все основания для решительных действий.

Список зародившихся в Татарстане проектов «по добровольному отъему денег у населения» можно продолжать и дальше (вспомним обанкротившиеся потребительские кооперативы «Кредитный центр» Сергея Купцова или уже упомянутый КПК «Рост»). А можно задаться вопросом, почему все это стало возможным и как скоро за Татарстаном закрепится слава «гавани разводил»?

«Налоговая служба — главный инструмент борьбы»

«Реальное время» связалось с заслуженным экономистом России, президентом Палаты налоговых консультантов Дмитрием Черником, который пояснил странную татарстанскую особенность: «разного рода мошеннические компании выбирают те регионы, где легче зарегистрироваться и где меньше требовательности», что уже наталкивает на мысль о том, где именно стоит искать ответы на поставленные выше вопросы.

— Все 90-е годы я работал руководителем московской налоговой инспекции и по своему опыту могу сказать, что тогда создавалось много подобных организаций, а когда их прижимали, они бежали в разные регионы. Однако Татарстан нельзя было назвать республикой с ослабленным контролем. Если говорить про времена, когда я работал заместителем федерального министра по налогам и сборам, то ваша республика также находилась у нас на хорошем счету, — комментирует Черник.

Выходит, если всевозможные псевдоинвестфонды и пирамидообразные конторы массово ринулись регистрировать в Татарстане свои фирмы-пустышки, какие-то гайки в системе с течением времени серьезно «разболтались»?

— Могу сказать, что с фирмами-однодневками всегда велась достаточно жесткая борьба. С момента, когда Мишустин пришел руководителем [ФНС], она особенно усилилась — он сделал очень много для искоренения таких фирм. В целом, если говорить об описываемой вами ситуации, налоговая служба, конечно, главный инструмент борьбы, — уверен Дмитрий Черник.

«Реальное время» направило два запроса в УФНС по РТ, однако на момент публикации материала так и не получило ответа. Ответственный сотрудник налоговой в определенный момент перестал выходить на связь. Отметим, что редакция готова опубликовать позицию ведомства сразу по поступлении комментария.

«Налоговики работают через арендодателей и владельцев площадей»

К вопросу о том, как стало возможным такое засилье псевдоинвесткомпаний в республике, не все относятся так же категорично, как Дмитрий Черник. К примеру, уполномоченный при президенте РТ по защите прав предпринимателей Фарид Абдулганиев склонен считать, что обращаться необходимо «к органам внутренних дел и тем, кто занимается экономическими преступлениями».

— У меня нет данных о том, что в Татарстане больше или меньше подобных компаний [чем в других регионах]. Но с учетом того, что у нас развитая экономика, различного рода проявлений — как положительных, так и негативных — наверное, будет больше. Это мое предположение, — сообщил «Реальному времени» бизнес-омбудсмен. — В целом такие компании в тех или иных проявлениях будут [существовать] всегда. Это всегда обещание легких и быстрых денег. Они играют на чувствах и эмоциях населения.

Эксперт Совета по предпринимательству при президенте РТ Юлия Заздравная также смещает фокус на УБЭП, а также на Центробанк, и считает, что контроль за фирмами-однодневками со стороны налоговой находится на должном уровне:

— Понять, что это будет однодневка, на этапе регистрации невозможно. Дальше — возможно, но они их не закрывают. Им невыгодно проводить отдельные выездные проверки в отношении однодневок, потому что это пустая фирма и с нее невозможно что-либо взыскать. Наши налоговики работают через арендодателей и владельцев площадей. Не знаю, каким образом устанавливаются контакты, но многие крупные бизнес-центры находятся на связи с инспекцией и сообщают, что арендодатель не появляется на месте. Также внимание уделяется адресам массовой регистрации: если вдруг заявляется такой адрес, то инспекция выезжает, удостоверяется, что там никого нет, и отказывает в регистрации. Сейчас по таким адресам зарегистрироваться практически невозможно — в этом плане налоговики хорошо делают свою работу.

Есть версии: здесь проще зарегистрироваться, «там» — проще работать

В комментариях федеральных экспертов «Реального времени» оптимизма меньше — они склоняются к тому, что самая вероятная причина, по которой в регионе массово прописываются махинаторы, — попустительство отвечающих за борьбу с ними надзорных служб. И полагают, что такое попустительство может быть результатом в том числе и небескорыстного отношения отдельных чиновников к своим обязанностям.

Финансовый аналитик ФГ «Калита-Финанс» Дмитрий Голубовский, подчеркнув, что однородное на всей территории России законодательство не дает сделать однозначный вывод, почему организаторы пирамид выбрали для регистрации своих фирм именно Татарстан, все же предположил:

— Причина такого явления может состоять в том, что в каком-то конкретном месте есть сговор с налоговой. У налоговой есть все возможности отслеживать все перемещения по счетам, у них есть даже, насколько я знаю, искусственный интеллект, который может эти фирмы-однодневки отлавливать. И если они этого не делают, напрашивается вывод, что они в сговоре.

— Я не располагаю статистикой, которая бы однозначно подтверждала, что такое явление существует именно в Татарстане, а в других регионах подобной практики нет, — говорит финансовый эксперт, основатель и генеральный директор аналитического агентства «БизнесДром» Павел Самиев. — Но можно предположить, что так проще работать — это дает выигрыш по времени, дает возможность дольше поработать, пока к ним не будут приняты какие-то меры. А возможно, что фирмы, которые ранее открывались в Татарстане, просто расширили свою деятельность, распространили ее на другие регионы.

А директор департамента аналитической информации ЗАО «РосБизнесКонсалтинг» Александр Яковлев, предварив свой комментарий оговоркой, что это всего лишь его гипотеза, указал на властный «люфт», в результате которого Татарстан мог стать подходящим местом для прописки чужих «пирамид».

— Когда регистрируются такие компании, возможно, существует какая-то коррупционная или какая-то другая схема, связанная со сращиванием ваших местных регуляторов с людьми, которые занимаются этим бизнесом. Поэтому этим людям удобно регистрироваться именно в этой республике. Вполне вероятно, что их неплохо знают, но они все равно открывают эти фирмы-однодневки. Режим регулирования одинаков везде — и в Татарстане, и в Чувашии, он устанавливается федеральным законодательством. Но вполне вероятно, что какие-то другие уровни, так сказать, более отдаленные от законодательства, позволяют этим заниматься, и поэтому регистрация проводится именно там. Но при этом вполне вероятно, что правоохранительные и связанные с надзором за деятельностью этих псевдобанковских структур органы, возможно, в Татарстане действуют более жестко. Поэтому эти люди, используя возможность открывать компании именно в этом регионе, в нем не работают, зная, что их достаточно быстро закроют. И работают в другом месте, где к ним более лояльно относятся.

Без сильной руки

Те, кто занимается бизнесом в Татарстане не первый год, прекрасно помнят времена, когда руководство республики инициировало спецоперации по расчистке теневого сектора экономики. В свое время одну из них, и весьма эффективно, возглавлял лично глава аппарата президента Асгат Сафаров.

Однако в последнее время гайки закручиваются как будто только в отношении добросовестных предпринимателей из открытых секторов. Особенно несправедливыми на фоне пирамидной лихорадки кажутся наезды проверяющихся на кафе, рестораны и концертные площадки в пандемию. На фоне битвы последних за выживание заряженные многочисленными мотивационными курсами бизнес-цыгане сколачивают целые состояния, строя в Татарстане пирамиды и псевдоинвестфонды. Кстати, у того же Гафарова с партнерами изначально был бизнес именно в сфере общепита. Налоговая и ЦБ, занятые закошмариванием легальных игроков, их совершенно не замечают. А теневые доходы разного рода деятелей, нефтяников и строителей, вкупе с ограниченными возможностями для большого заработка и реализации потенциала толкают в криминал талантливейших айтишников, которые приезжают в Казань и Иннополис со всей России и СНГ. Тем более когда есть возможность заручиться поддержкой, допустим, бывшего министра связи.

Как долго это будет продолжаться и как далеко заведет? Пожалуй, первый шаг к решению любой проблемы — это ее признание и осмысление. «Реальное время» будет следить за развитием событий.

Лина Саримова, Инна Серова
ЭкономикаФинансыИнвестицииОбщество Татарстан Министерство внутренних дел по РТАбдулганиев Фарид СултановичУправление федеральной налоговой службы по РТКредитный потребительский кооператив РОСТ

Новости партнеров

комментарии 15

комментарии

  • Тахир Давлетшин 11 дек
    Существование ОЭЗ в Татарстане (т.е. "законного" уклонения от налогообложения) стимулирует ушлых граждан к подобному поведению незаконному.
    Стираются грани между законным и преступным, именно это характерно для Татарстана
    Ответить
    Анонимно 11 дек
    В точку, эфенди
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    Центробанк обязан мониторинг вести - там даже специальный отдел есть. Нашел признаки направил в силовые структуры. Вот и весь ответ
    Ответить
    Анонимно 12 дек
    Центробанку плевать. У него стандартные отписки на все обращения по пирамидам. " В реестре нет, в России не зарегистрирована, не имеем права контролировать "
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    профессиональное управление и контроль за денежными потоками и налогами - это еще и сфера Минфина и Минэкономики вместе с Минпромом.. там оценивается репутация компаний и возникает история.... разная история - но все нужен статус добросовестных участников, иначе , без репутации, нет будущего - ворованная или сомнительная продукция и услуги отталкивают
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    При чем тут налоговая?! Налоговая должна следить ща исполнение налогового законадательства. Правильностью начисления и уплаты налогов! И ВСЕ! Всеми противозаконными действиями ОБЯЗАНЫ ЗАНИМАТСЯ ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ! И ТОЧКА. У вас в голове КАША. вы сначала разберитесь в законодательстве. И споашивать надо с тех, кто следит за соблюдением закона, с мвд с прокуратуры. Но уж точно налоговики не имеют никаких правовых оснований "щемить" предполагаемых организаторов пирамид. Это не их функция. В правовом государстве, только за то, что бывший налоговик так высказался, было бы иннициировано уголовное дело по факту превышения служебных полномочий. Заниматся этим вопросом обязаны правоохранительные органы.
    Ответить
    Анонимно 11 дек
    Это у вас либо в голове каша, либо вы сами работаете в налоговой и задело за живое))
    Ответить
    Анонимно 11 дек
    Нет. Я по другую сторону баррикад.
    Ответить
  • Тахир Давлетшин 11 дек
    08:35 Налоговая должна следить за исполнением налогового законодательства, но у нее функций больше, чем контроль за правильностью начисления и уплаты налогов. В настоящее время технологическое оснащение ФНС высокая, при несовершенном, архаичном налоговом законодательстве у ФНС ограниченные возможности в борьбе с финансовыми пирамидами, а "закручивание гаек" приводит к ликвидации в общем законопослушных юрлиц и убыли предпринимательской активности.
    Нужна реформа системы налогов, закона о регистрации юрлиц и ИП и пр.
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    Ждем гневных комментов от фнс. А по поводу родины разводил и правда, я даже не задумывался сколько у нас всяких пирамид рождено!
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    Финико своим клиентам, которые созрели, заявляют что перечисляют налоги в налоговою. По факту этого не делают. Мошенничество с использованием налоговой службы. Вот тут налоговая должна инициировать возбуждение уголовного дела по данному факту. И люди, которых обманули, которые в любом случае еще и должны заплатить налог.
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    Провокационный заголовок
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    А вот меня удивлял всегда другой момент. Вы писали про финские ярмарки одного дня, которые ни разу не финские. Там какие-то заезжие гастролеры продают откровенный хлам по завышенным ценам доверчивым пенсионерам. Почему они комфортно чувствуют себя в Казани и Питере, но их нет в Уфе, Краснодаре или в Йошкар-Оле?
    Ответить
  • Анонимно 11 дек
    Кирилл просто в черном списке, ему все банки откажут, поэтому ип зыгмантович, читай рт
    Ответить
  • Анонимно 15 дек
    Писали, что у Finiko есть некая "крыша" на верхних этажах власти.
    Ответить
Войти через соцсети
Свернуть комментарии