Новости раздела

«В нашей компании никаких гарантий не ищите»: к Finiko присматриваются силовики

В методах работы популярной инвесткомпании увидели признаки финансовой пирамиды

Если набрать в поисковике название проекта казанского предпринимателя Кирилла Доронина «Финико», то наряду с другими вариантами он автоматически предложит вам продолжение — «пирамида» или «обман». Инвестиционная компания, обещающая погасить ваши долги или помочь с покупкой недвижимости всего за 35% от стоимости, появилась на рынке в прошлом году, быстро стала популярной и уже собрала массу негатива от пользователей. «Реальное время» разбиралось в методах работы компании и узнало мнение экспертов: стоит ли доверять ей свои кровные.

Кто такой Кирилл Доронин?

Казанский предприниматель Кирилл Доронин — фигура одиозная и широко известная в околофинансовых кругах. Большую часть своей славы он приобрел благодаря созданной несколько лет назад антиколлекторской компании «Эскалат», обещавшей закрыть за должников любые кредиты.

Несмотря на сильную маркетинговую составляющую и обещания основателя компании привести антиколлекторов чуть ли не в каждый регион России, этот бизнес был свернут, а в Сети до сих пор можно встретить немало негативных отзывов должников о невыполненных обязательствах «Эскалата».

Иронично, что антиколлекторская деятельность Кирилла Доронина не помешала ему стать сооснователем челнинского коллекторского агентства ООО «Вин Лэвел Капитал». Хотя на сегодняшний день он больше не числится в составе учредителей данной компании.

В целом, согласно данным «СПАРК-Интерфакс», актуальная деятельность Доронина в компаниях ограничивается членством в СНТ «Лазурное», где он является председателем правления. По всем остальным фирмам, в числе которых челнинское ООО «Кденьгам», московский КПК «План мечты» или казанское ООО «Смартэйр», предприниматель указан исключительно как бывший совладелец или предправления.

На связь Доронина с «Эскалатом» указывают данные об интеллектуальной собственности, поскольку ему принадлежит соответствующий товарный знак — SK ESKALAT. Здесь же можно увидеть заявку предпринимателя на регистрацию нового товарного знака — ZFZ 35, а также информацию о владении товарным знаком FINIKO, о котором и пойдет речь в нашем материале.

«Я хочу сыграть с тобой в одну игру»

В 2019 году встреча с неким уникальным трейдером вдохновила Кирилла Доронина обратиться к финансовому рынку и запустить новый проект под названием «Финико». Спектр услуг компании довольно широкий: от «автоматической генерации прибыли» до программ «погаси кредит за 35%» и «купи машину (квартиру) за 35% стоимости».

Вместе с экономистом Вячеславом Зайченко, работавшим в лондонском инвестиционном банке Goldman Sachs, «Реальное время» подробно разобралось, как в действительности работают эти программы, но для начала стоит рассказать о том, что представляет из себя проект Кирилла Доронина.

Хотя казанец открыто презентует проект в YouTube и называет себя его создателем, формальных связей ИП Кирилла Доронина с «Финико» нет, кроме уже упомянутого выше факта владения соответствующим товарным знаком. Соответственно, в случае краха проекта и пропажи денег, предъявить ему претензии будет крайне непросто.

У «Финико» есть целая сеть сайтов с совершенно разным наполнением и различающейся информацией о регистрации компании. Так, на некоторых можно встретить упоминание базового предприятия CyfronCapital OU, зарегистрированного в Эстонии в октябре 2019 года. Копия страницы с регистрационного сайта Эстонской Республики, размещенная на одном из ресурсов «Финико», гласит, что компания имеет временное разрешение заниматься услугами по обмену криптовалют и услугами по их хранению, однако с недавних пор на том же эстонском сайте появилась отметка о приостановлении этих разрешений.

Также на одном из сайтов в качестве «юридического лица компании «Финико» упоминается ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович. Отметим, что это предприятие, созданное в прошлом году в Татарстане, не имеет права на предоставление финансовых услуг населению ввиду отсутствия соответствующего разрешения Банка России.

В целом пользовательское соглашение между «Финико» и клиентом гласит, что компания снимает с себя всю ответственность и, внимание, «предоставляет платформу с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, авто, погашения долгов и инвестирования». При этом деньги клиенты отдают реальные.

«Порог вхождения — 3 000 долларов»

В том, какие услуги предоставляет «Финико» своим вкладчикам и за счет чего все это работает, «Реальному времени» помог разобраться казанский представитель проекта по имени Айрат, с которым корреспондент издания связался под видом потенциального вкладчика. Стоит признать, что честность нашего собеседника порой поражала воображение.

— У нас есть пакет «Купи авто или недвижимость за 35% от стоимости». «Финико» запустила его 16 ноября прошлого года, и тогда человек вкладывал 35% (сейчас 39%), ожидал три месяца (сейчас четыре месяца) и получал 100%. Грубо говоря, автомобиль стоил 1 млн рублей, вы внесли 350 тыс. рублей и после 95 дней получили на руки 1 млн рублей. За 4 месяца мы можем спокойно сделать из ваших денег 2 млн, один из которых остается нам, — рассказал представитель компании.

Если вы хотите получать пассивный доход, то вам предложат вложиться в некий «индекс CTI» (CTI — внутренняя, ничем не подкрепленная монета проекта, — прим. ред.), который, по словам Айрата, стоит где-то 242 тыс. рублей и в месяц приносит примерно 45 тыс. рублей.

— Какой порог вхождения для вложений? 3 000 долларов, но есть промежуточные комиссии, которые берут сторонние сервисы, так что получается порядка 3 115 долларов. Их надо будет купить, только не фактических долларов, а цифровых. 3 000 в месяц генерят вам примерно 21-22%. Вообще, взаимоотношения «Финико» и пользователей — это только биткоины. То есть мы заводим деньги в биткоинах или в цифровых долларах и получаем их только в таком виде. Потом уже эти биткоины конвертируются в местную валюту. Если что, вы подъедете к нам в офис, и мы все сделаем, потому что на начальном этапе вы сами не поймете, как конвертировать, — сообщил Айрат.

«Goldman Sachs не удавалось предсказывать, а тут какие-то неизвестные люди это якобы делают»

Прибыль в «Финико» генерируется якобы благодаря торговле на финансовых рынках (Forex, фондовый и криптовалютный), однако активная торговля с регулярной высокой доходностью там невозможна.

— Деньги растут, потому что «Финико» является компанией, у которой очень много трейдеров. Вся генерация денег идет за счет того, что в «Финико» порядка 100 трейдеров, которые торгуют на 80 инструментах, и их задача с каждого инструмента сделать 3-5% в день. Вся соль в этом заключается, — объяснил представитель проекта. — У нас есть особая математическая модель, которая помогает нам все это сделать: на рынке одновременно работают 100 трейдеров, и каждый принимает решение отдельно, происходит очень мощная диверсификация, благодаря чему получается вытащить средний процент по прибыльности.

«Реальное время» обратилось к экономисту Вячеславу Зайченко, который внимательно изучил методы добывания денег «Финико» и пришел к неутешительному выводу: аргументов в пользу работы с этой компанией нет.

— Они утверждают, что торгуют на срочном рынке деривативами, при этом я вижу полное отсутствие трек-листов и стейтов, отчетности об их деятельности, что меня как профессионала ввергает в большое сомнение касательно того, что эта деятельность у них реально ведется, — комментирует эксперт. — В фонде, которым я управляю, на международном сервисе Myfxbook есть «книга трейдинга», подключенная к моему мастер-счету, где я управляю деньгами клиентов. Каждую секунду там обновляются данные о моей торговле. Все, что я делаю, открыто и отображается в трек-листе. У них такого нет и нет ничего похожего.

Отметим, что нашему изданию удалось найти несколько ссылок на аккаунты «Финико» на Myfxbook, однако все они давно удалены.

— Второй «звоночек» — это использование крипты и внутренней валюты CTI. Третий большой минус заключается в том, что они принимают на себя деньги. Обычно это служит отличием мошенников от не мошенников. Для сравнения, мне люди дают торговые доступы к своим счетам, а по итогам месяца или квартала выплачивают мне процент с прибыли. Но физически деньги мне никто не перечисляет. Это в целом странно: я кому-то отправляю деньги, и неизвестно, что с ними в реальности происходит. Это сильно напрягает. Если у них есть прибыль, как они заявляют, то тогда зачем отправлять им деньги? — задается вопросом Зайченко.

Также эксперт прошелся по модели заработка денег на бирже, заявленной в «Финико». По словам Вячеслава Зайченко, она построена на предсказании: гениальные трейдеры «чуть ли не видят, куда пойдет рынок, что, конечно, невозможно».

— Есть разные стратегии, но все они построены либо на математике, либо на фундаментальном анализе, либо на быстром реагировании на события на макроэкономическом уровне. Но точно не на том, что есть какой-то трейдер, который видит движение и гарантирует результат, — заявляет экономист. — Я полтора года работал трейдером в известном инвестиционном банке Goldman Sachs в Лондоне. Там был департамент алгоритмического анализа, куда входило порядка 200 сотрудников, внушительная часть которых — из мехмата или физфака МГУ. Они строили математические модели, которые быстро анализировали движение рынка. Вот на чем Goldman Sachs выстраивал свои программы. и ему все равно не удавалось предсказывать, а тут какие-то неизвестные люди это якобы делают.

«Все отношения, как бы это смешно не звучало, строятся на доверии компании»

Кирилл Доронин и его проект уже засветились на сайтах из серии «стоп мошенники», «антипирамида» и «не дай себя обмануть». «Финико» также привлекла внимание Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, а различные блогеры регулярно снимают разоблачения проекта и предупреждают потенциальных вкладчиков о наличии у компании признаков финансовой пирамиды, прогнозируя ее скорый крах.

Корреспондент «Реального времени» поинтересовался у казанского представителя «Финико», что он думает об отзывах в Сети, и выслушал удивительно откровенный ответ.

— Совершенно верно, отзывы не врут, что в случае чего ответственность на себя компания не берет. Такие отношения были с самого первого дня. Кирилл изначально сказал: «В нашей компании никаких гарантий не ищите, потому что вы их здесь не найдете». Грубо говоря, законодательно вы никак не защищены. Законодательно вы играете в некую игру. Все отношения, как бы это смешно не звучало, строятся на доверии компании. Компания говорит: «Ребята, мы вот так можем делать деньги». Если вас захотят кинуть, то вас кинут и те, кто обещал вам гарантии. Это нормально. Просто нужно собирать воедино: кто является руководителем, какая команда, на чем генерятся деньги, какие планы. Гарантированно можно получить 6% годовых с Банка России — пожалуйста, но это смешно, — высказался наш собеседник.

После нескольких обращений компанией также заинтересовались в правоохранительных органах.

— В соцсетях граждане уже просили обратить внимание на эту компанию, но так как это не наша вотчина, мы перенаправили эту информацию в МВД, — сообщили «Реальному времени» в Прокуратуре РТ.

На момент подготовки материала ответ на запрос нашего издания из МВД по РТ не поступил, он будет опубликован по получении.

«Реальному времени» удалось связаться с самим Кириллом Дорониным. На просьбу дать комментарий и объяснить, с чем связано такое количество негатива в адрес его компании в Сети, предприниматель ответил лишь следующее:

«Негатив мотивированный? Факты? Конкретные люди, которым чего-то недодали? Обвинение чем вызвано?» — ответил вопросом на вопрос Доронин.

После чего бизнесмен перенаправил корреспондента нашего издания на свою помощницу. Впрочем, ни она, ни он так и не ответили на вопросы издания и не прислали комментарий. Редакция готова опубликовать ответ основателя «Финико» в случае его поступления.

Лина Саримова
ЭкономикаФинансыИнвестицииОбществоБизнес
комментарии 59

комментарии

  • Анонимно 16 ноя
    Гуд из лаф такая же шарага. В кризисы мошенники вылезают из всех щелей.
    Ответить
    Анонимно 16 дек
    серьёзно? А как тогда сбербанк открыл целевой счет пирамиде по вашему или как ПФР перечисляет маткап пирамиде? как такое возможно??
    Ответить
  • Анонимно 16 ноя
    Навешали лапши на уши доверчивым людям и живут припеваючи! А людям уже пора мозг включить и понять, что бесплатный сыр только в мышеловке
    Ответить
  • Анонимно 16 ноя
    Сейчас так много инвестиций делать предлагают. Не знаю даже
    Ответить
    Анонимно 16 ноя
    Просто надо уметь отличать семечки от шелухи
    Ответить
    Анонимно 26 апр
    ну конечно, сказочник. Великие трейдеры не могут так работать, а ваши псевдо неучи обогнали весь мир, и все они находятся в казани! как земля вас носит
    Ответить
  • Анонимно 16 ноя
    Нужно повышать финансовую грамотность населения. Чтоб понимали где мошенник, а где нет
    Ответить
    Анонимно 20 ноя
    Так они и повышают. Дорого, правда. Но доходчиво. )
    Ответить
  • Анонимно 16 ноя
    Почему правоохранительные органы до сих пор не остановили деятельность этих аферистов? уже больше 100 000 наших граждан будут обмануты!!!! В период пандемии позволять собирать с людей последние деньги - это преступление наших чиновников!!!
    Ответить
    Анонимно 26 апр
    по бумагам они чисты. перед законом они ничего не берут, договоров нет. нету ничего и никак не сможете доказать что вы что-тотуда вкидывали
    Ответить
  • Анонимно 16 ноя
    "Конкретные люди, которым чего-то недодали?" - типичный аргумент сетевиков и лохотронщиков. Если хоть один пострадавший появился - значит пострадали все
    Ответить
    Анонимно 16 ноя
    нет ни одного пострадавшего!
    Ответить
    Анонимно 20 ноя
    Правильно, на самом деле их ни одного, а много, очень много пострадавших!
    Ответить
    Анонимно 23 ноя
    Мой друг получается свои доходы уже почти пол года и радуется) самое главное во время выйти
    Ответить
    Анонимно 29 ноя
    да, главное вовремя вытащить
    Ответить
    Анонимно 07 дек
    Но это действительно так. На данный момент нет ни одного пострадавшего
    Ответить
  • Анонимно 16 ноя
    Кира не дают тебе лавры мавроди, повторяешь судьбу родителя
    Ответить
  • Анонимно 16 ноя
    Этот кирюша не работал ни дня в своей жизни. То коллектор, то антиколлектор, то вода минеральная, то бытовки строительные, теперь мифическая квартира за 35%..... Может его призвание лес валить?
    Ответить
    Анонимно 16 июл
    Вот именно! Он бы и валил лес при Сталине, а сейчас таких мошенников и жуликов каждый второй там, если не каждый первый. У него же на морде лица написано, что он мошенник
    Ответить
  • Анонимно 19 ноя
    Ну товарищи, квартиру я лично купила, и получаю свой очень хороший доход, компания реальная. Со стороны очень удобно грязью поливать
    Ответить
    Анонимно 20 ноя
    Юмористка)
    Ответить
    Анонимно 01 апр
    В зеркале их ищи.
    Ответить
    Анонимно 22 фев
    Поддерживаю! Почему одну? Я три купил за год. И мне всё равно, что скажут "умные".
    Ответить
  • Анонимно 19 ноя
    Читайте условия договора, изучайте, не хотите идите мимо.
    Я в Финико и доволен!
    Ответить
    Анонимно 22 ноя
    Ну, на финансовом рынке России немного другие правила )))
    Вряд ли удастся Центробанку сказать: "Идите мимо" )))
    Ответить
    Анонимно 23 ноя
    Так они ему это уже говорят полтора года и всем контролирующим и правоохранительным организациям.
    Ответить
    Анонимно 08 дек
    попробуем сказать и скажем, т.к. недовольных вкладчиков в Финико нет, кроме этого любой партнер подтвердит что мы играем, но - что вам нужно от нашей игры? ...вам то что до этого? ) мы играем и рады - отвалите и не мешайте нам жить так, как мы живем и будем жить. Не вам здесь решать что нам делать.
    Ответить
    Анонимно 20 дек
    и я в Финико, у ребят компы в голове вместо мозгов .. Всегда так было, люди готовые к авантюрам заработают, но таких 1 % и они богаты, а 99% плывут по течению и льют грязь ,и вечно сомневаются, потому что вообще не в теме... Просто надо вникнуть в их работу, мы это сделали и довольны. Собаки лают, караван идет. Кирилл и его команда очень продвинутые и современные ребята, на сегодняшний момент они помогли многим людям решить свои финансовые проблемы... И про риски они говорят честно, что риск есть , на бирже без этого никак, но они своей стратегией риски просто снизили и пока у них все получается.. В компании нет обязаловки приводить кого-то ,хочешь делай свою сеть и зарабатывай больше , не хочешь, крути свои деньги и все... Главное выводить вложенные деньги , а на % можно играть на бирже ,там уже или пан или пропал. На компанию льют грязь те , кого там нет , а кто там все довольны и молятся на наших мега - ребят и порвут за них))
    Ответить
    Анонимно 27 янв
    согласна полностью)))
    Ответить
    Анонимно 16 июл
    Ну да, ну да, поэтому он позорно свалил в Турцию имя поменял , грамотный ваш жулик
    Ответить
  • Анонимно 23 ноя
    Финико средства получает в биткоине, а биткоин за последние пол года вырос в три раза. В итоге вкладчики получают свои же деньги, и Финико себе маленько оставляет.
    Ответить
    Анонимно 14 дек
    ОЧЕРЕДНАЯ СТАНДАРТНАЯ ПИРАМИДА
    Ответить
  • Анонимно 23 ноя
    на канале финверсия можно посмотреть замечательный репортаж по компанию и надзорные органы
    «Доверие» vs Центробанк: особый путь «Финико»?
    Ответить
  • Анонимно 28 ноя
    Держите в курсе как там всё рушиться начнёт. И какие срока дадут основателям
    Ответить
    Анонимно 22 май
    скам - февраль 2023. Доронин свалит в Эмираты
    Ответить
  • Анонимно 29 ноя
    Там вопросы должны появиться к контролю надзору за финансовой сферой и мошенничеством
    Ответить
  • Анонимно 03 дек
    Отличная компания. Все работает.
    Ответить
  • Анонимно 07 дек
    Действительно интересно сколько людей и на какую сумму пострадали от деятельности Финико. Список есть? Когда и где с ним можно ознакомиться?
    Ответить
    Анонимно 08 дек
    Да в том то и дело - нет пострадавших!!! Я из Финико , деньги выплачивают! Вклад можно в любой момент вывести! Есть люди, которые агрессивно настроены, их можно понять, обмана действительно много, но! Они пишут заявления с формулировкой "проверьте, что-то там не так! " и такие заявления копятся, их становится много и прокуратура уже простоя обязана на них реагировать! Но у нас ДЕЙСТВИТЕЛЬНО нет ни одного пострадавшего! Пусть сюда напишет тот, кто вложил деньги и не получил проценты!!! Пишите!!! СЮДА ПИШИТЕ!!!
    Ответить
    Анонимно 16 май
    Уже 5 день тишина. Закинул 100 баксов проверить.
    Ответить
  • Анонимно 07 дек
    Отличная компания и буквально все кто зашёл в компанию повысили свой уровень жизни, нет ни одного пострадавшего. У меня только благодарность компании и её руководителям за их замечательный проект!!! А диванных экспертов всегда было много, нет ни одной компании на которую бы не выливали негатив.
    Ответить
    Анонимно 20 июл
    и сейчас доволен?
    Ответить
  • Анонимно 08 дек
    Даже после такой статьи найдутся олухи, которые, вместо того что бы рвать все отношения с этой пирамидой, будут думать "а может быть не все так плохо? Может быть они просто нагнетают?".
    Когда вас кинут, вы с этих анонимов из комментариев будете деньги трясти? То что сейчас написано в комментах - "сейчас нет пострадавших", "отличная компания", "мой троюдный дядя со стороны свата жены племянника получает доход и доволен" - кому выгодны такие комментарии?
    Надеюсь хоть у кого-то глаза откроются и голова просветлеет.
    Ответить
    Анонимно 08 дек
    у вас откроются глаза на то, что вы лезете в чужую жизнь и думаете что правы. Вы думаете что победа будет за вами? - самому то не смешно? ))
    Ответить
    Анонимно 12 апр
    Жаль лохов у нас никогда не переведётся!!
    Ответить
  • Анонимно 14 дек
    Финико действительно зарабатывает на бирже. Сам лично знаком с несколькими трейдерами с Финико. Так что весь негатив в сторону компании это от конкурентов или завистников и куда уж без наших легендарных диванных войск)
    Ответить
    Анонимно 16 дек
    Просто кому то обидно, такие деньги и мимо них. Вот и испражняются!
    Ответить
  • Анонимно 20 янв
    Пирамида. Большинство "доиграется")
    Ответить
  • Анонимно 22 янв
    Каждый день 5 процентов делать на бирже нереально, говорит знакомый трейдер...
    Вот увидеть бы история ихних трейдеров, где они получают каждый день прибыль в 5 процентов...
    Ответить
    Анонимно 22 фев
    Криптовалюта Doge в январе 2021 г. дала за сутки +1800%. Я успел заработать только 200%. Посмотрите историю на бирже Бинанс, например. Где был ваш трейдер?))))
    Ответить
    Анонимно 17 май
    Ктото заработал, а ктото ушёл в минус. Всё честно) Трейдерство для людей с яйцами из вибраниума!!
    Ответить
  • Анонимно 02 фев
    Финико-компания будущего!!!
    Ответить
  • Анонимно 20 мар
    Финико отличает от государства и от банков то, что они говорят правду. Вас обескураживает, что они открыто заявляют, что гарантий нет? А государство и банки дают их? Если бы люди верили в законодательную защиту государства и в банки, они бы не шли в такие компании как Финико. И вход там немаленький, верно? Значит такие деньги люди банкам не доверяют? Почему вдруг люди массово побежали искать куда инвестировать деньги? Может от государственных гарантий? И почему вдруг такие компании появляются и во все бОльшем количестве и существуют? У нас в стране когда хочется законы очень быстро принимают. За некоторыми изменениями юристы на успевают.
    Виртуальные валюты???? ... К ним весь Мир идет. В любом случае деньги, я считаю, надо держать в разных формах, видах и местах. Благодарю за Ваше внимание ????.
    Ответить
  • Анонимно 05 май
    Есть мнение, а есть факт.

    Отсутствие заявителей в комментариях это факт!
    Комментарии типа я думаю доиграются и пирамида - это мнение.

    Лет 15 назад за мнение в лес вывозили, а лет 75 в лагеря. Ооочень много хороших людей погубили из-за чьего-то мнения.
    Так что если нет реального опыта и фактов, держите мнение при себе.
    Ответить
    Анонимно 22 июл
    Смешно сейчас смотреть эти комментарии, особенно "довольных вкладчиков", купивших по три квартиры, и утверждавших, что это не пирамммида. Высосали деньги из остальных, довольны, я не верю в бога и не верю, что вам за что-то воздастся, да и совесть не волнует вас, вы не знаете что это. Я верю в другое, что время поменяется, а это произойдет и в стране будет железный порядок, по другому видно не умеет жить наш народ.
    Ответить
  • Анонимно 24 май
    В данный момент можно самому зарабатывать без риска на крипте. Зачем лесть в сомнительную пирамидную платформу, обещающая нереальные проценты.
    Ответить
    Анонимно 30 июн
    почему же нереальные проценты? слушала много успешных трейдеров, не связанных никак с финико и все говорят примерно одну цифру, что в день в плюс делать 5 процентов, никакого труда не составляет, я никого не зазывала в компанию, мне успешно оплачивается кредит на машину, я довольна, да, есть риск, если что, я смогу и сама его оплачивать, но так приятнее
    Ответить
    Анонимно 10 июл
    не знаю каких трейдеров вы слушали, но 5% даже в месяц это отличный результат для трейдера, посмотрите график роста американских или европейских индексов за длительный период
    Ответить
  • Анонимно 19 июл
    Я лично не верю, что прибыль компании Финико формировалась благодаря "гениальному трейдингу", не верю и в то, что крипта может дать доходность в 100% в месяц от вложенной суммы, если только ты сам её не майнишь....
    Такие заманчивые обещания всегда лживы и имеют под собой мошеннические схемы!
    Для меня Финико-это казино.
    Я думаю, что большинство вкладчиков такого же мнения и они захотели рискнуть.
    Сейчас мы все наблюдаем финалочку любой фин.пирамиды)
    Чтобы не спровоцировать резкий всплеск недовольства, учредители разыгрывают перед нами сценки из детского самодеятельного театра им. К.Доронина..
    Ответить
Войти через соцсети
Свернуть комментарии

Новости партнеров