Новости

06:30 МСК
Все новости

«Татнефть» закачает «химические» деньги в «Зенит», а не в Татфондбанк?

Пока эксперты ждут спасения группы ТФБ за счет нефтяных средств, часть из них может быть направлена в другой банк

Банк «Зенит» заявил о масштабном увеличении уставного капитала — сразу на 72%, или на 14 млрд. Такое увеличение, по заверению пресс-службы кредитной организации, необходимо для реализации новой стратегии. Однако банку деньги могут понадобиться и на покрытие убытка, который он получил по итогам 11 месяцев прошлого года. Интересно, что капитал планируется увеличить за счет кредитных денег «Татнефти». Источник части средств не раскрывается. «Реальное время» разбиралось в ситуации.

«Татнефть» направит деньги от продажи акций НКНХ в «Зенит»?

В первый же рабочий день на сайте раскрытия информации появилось сообщение о том, что ПАО «Банк Зенит» планирует провести увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций. Специально для рассмотрения этого вопроса на 3 февраля назначено внеочередное общее собрание акционеров. Завершить же увеличение капитала планируется к 1 июля 2017 года.

Как сообщила пресс-служба банка, увеличение должно произойти сразу на 14 млрд рублей. На сегодняшний день уставной капитал банка по РСБУ составляет 19,545 млрд рублей. Таким образом, его планируется увеличить более чем на две трети (на 71,6%).

Основным источником увеличения капитала должны стать кредиты, ранее выданные основным акционером банка — группой «Татнефть» (владеет пакетом акций в 50,4% напрямую и через швейцарскую «дочку»). 9 млрд, предоставленных ранее в рамках субординированных займов, планируется конвертировать в уставник. Откуда будут получены еще 5 млрд рублей и планирует ли их также предоставить «Татнефть», в банке не уточняют, сообщая лишь, что «окончательное решение по конкретным инструментам увеличения капитала будет принято по результатам дальнейших консультаций с акционерами».

Основным источником увеличения капитала должны стать кредиты, ранее выданные основным акционером банка — группой «Татнефть». Фото rbc.ru

Хранят молчание и в «Татнефти». Однако в этой ситуации нельзя не вспомнить, что совсем недавно группа компаний получила 32 млрд рублей от продажи 24,99% акций ПАО «Нижнекамскнефтехим». В самой «Татнефти» тогда заявили, что направят деньги на некую инвестпрограмму. Однако в СМИ тут же появилась информация о том, что средства пойдут на спасение Татфондбанка и «ИнтехБанка». По поводу этой информации «Реальному времени» в пресс-службе «Татнефти» сообщили, что компания «не является кредитной организацией и не может участвовать в санации каких-либо банков». Кроме того, в компании пояснили, что продажа акций «НКНХ» и докапитализация «Зенит» никак между собой не связаны.

Пустят на стратегию или покрытие убытка

В официальном сообщении банка говорится, что укрепление капитальной базы «будет способствовать реализации разрабатываемой в настоящее время стратегической модели развития банковского бизнеса. Основной целью данной модели является создание крупного игрока федерального уровня путем реинжиниринга банковской группы «Зенит» и трансформации бизнес-модели для повышения эффективности и роста стоимости для акционеров».

— Увеличение капитала банка дает возможность существенного расширения бизнеса банковской группы «Зенит» в среднесрочной перспективе, — заявил председатель правления банка «Зенит» Кирилл Шпигун. — В 2017 году мы планируем увеличить объемы кредитования населения и корпоративных клиентов, включая компании МСБ, на сумму порядка 17 млрд рублей, продолжить работу по наращиванию объемов комиссионного бизнеса, а также работу по дальнейшему сокращению затрат и повышению эффективности, в том числе за счет приоритетного развития технологической платформы».

Однако и без новой стратегии банку есть на что направить эти деньги. По итогам 11 месяцев 2016 года «Зенит» получил убыток в размере 5,4 млрд рублей. А в условиях невроза вкладчиков дополнительная ликвидность лишней не будет, хотя в пресс-службе кредитной организации поспешили заверить корреспондента «Реального времени», что увеличение уставного капитала «никак не связано с текущей ситуацией в банковском секторе РТ».

Высокая достаточность капитала и слабая зависимость от вкладов

В остальном показатели банка по итогам 11 месяцев 2016 года стабильные. Достаточность капитала находится на приемлемом уровне, норматив достаточности капитала Н1.0 на 1 декабря 2016 года составил — 14,8% (при минимуме в 8%), увеличившись с начала года на 0,09 п.п. Обороты по текущим счетам клиентов крупные и находятся на уровне 300 млрд рублей ежемесячно.

За период с начала 2016 года нетто-активы кредитной организации увеличились на 1,6% (или на 4,07 млрд рублей) и на 1 декабря 2016 года составили 262,5 млрд рублей. В пассивной части баланса произошло незначительное увеличение объема средств физических лиц — 1,6% (или 1,16 млрд рублей, до 72,5 млрд рублей). Собственные средства кредитной организации увеличились на 1,27% (или 492 млн рублей) и составили 39,1 млрд рублей. В активной части баланса произошло снижение вложений в акции — 19,5%, или 0,21 млрд рублей, наблюдается рост вложений средств в высоколиквидные активы — 7,63%, или 1,9 млрд рублей, за счет увеличения денежных средств на НОСТРО счетах — 8,4%, денежные счета в кассе увеличились на 1,5% — до 5 млрд рублей.

Структура пассивов умеренно диверсифицирована. При этом стоит отметить, что зависимость от средств физических лиц оценивается как низкая. Основными источниками фондирования кредитной организации выступают средства физических лиц, доля которых на 1 декабря 2016 года составила 28,22%, и средства юридических лиц, с долей в 27,25%. Почти весь основной объем средств физических лиц представлен долгосрочными депозитами населения со сроками погашения от года. В структуре пассивов привлеченные МБК составляют 9,1%, а выпущенные облигации и векселя — 18,3%.

Основная часть нетто-активов приходится на кредитный портфель (63,3%). Еще 8,9% занимают вложения в облигации. Высоколиквидные активы и выданные МБК в сумме занимают долю порядка 16% активов нетто кредитной организации. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов, выданных на срок свыше 1 года, составляет 72%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2016 года составил 5,74% (на начало 2016 года — 5,52%), что является средним показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 8,41% (на начало периода — 8,48%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на 245% совокупного кредитного портфеля, что является высоким уровнем обеспечения.

Основными источниками фондирования кредитной организации выступают средства физических лиц. Фото facebook.com/BankZENIT

Банк накачивают ликвидностью

Несмотря на положительные показатели, увеличением капитала банк «Зенит» занимается уже больше года. Правда, до этого формально таких крупных разовых вливаний в уставник не было.

В июне 2016 года формально была завершена процедура увеличения уставного капитала на 8 млрд рублей, в результате которой он составил 19,545 млрд рублей. Фактически выпуск акций купила группа компаний «Татнефть», доля которой после сделки составила 34,3%. С этого момента «Татнефть» официально стала основным акционером банка. До этого считалось, что компания контролирует кредитную организацию, однако официального подтверждения этому не было.

Ранее, в 2015 году, банк существенно нарастил собственный капитал. В рамках госпрограммы «Зенит» получил от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) облигации федерального займа общей номинальной стоимостью 9,933 млрд рублей, которые были включены в состав источников дополнительного капитала. В ноябре 2015 года была произведена конвертация двух долгосрочных субординированных депозитов, размещенных акционерами на сумму 5,1 млрд рублей, в бессрочные.

Дмитрий Семягин, Фаиль Гатаулин
комментарии 13

комментарии

  • Анонимно 09 янв
    вот это поворот!
    Ответить
  • Анонимно 09 янв
    эх вы! а как же татфондюанк(((
    Ответить
    Анонимно 09 янв
    Он утонул!
    Ответить
  • Анонимно 09 янв
    Всех талантливых банкиров РТ вытаскивать никаких денег ТЭК не хватит.
    Ответить
  • Анонимно 09 янв
    доп ликвидность никогда лишней не будет
    Ответить
  • Анонимно 09 янв
    Когда происходит движение таких средств, люди знают, что делают. Посмотрим, что в итоге из этого выйдет, из этой новой стратегии...
    Ответить
  • Анонимно 09 янв
    Возможно, через банк "Зенит" будут санировать ТФБ. Логично получается: Зенит получает клиентскую базу ТФБ, что смело можно назвать "новой стратегией", а ЦБ даст денег, вместе с правительством РТ (те самые 32 млд. от продажи акций, которые уже пришли в банк), на развитие этой новой стратегии под 0,5%.
    Общий средний % от кредита Татнефти и денег ЦБ будет, вполне себе, маленьким. Как раз такие "дешевые деньги" и нужны на развитие любой стратегии.
    Считаю, если ситуация будет так развиваться, то Зенит все верно делает.
    Ответить
    Анонимно 09 янв
    похоже.
    вот тебе и выход на фед уровень на базе ТФБ !!
    дай то Бог!!
    Ответить
  • Анонимно 09 янв
    Зенит + Интехбанк с его депозитным портфелем и Ипотечными кредитами, получается довольно крепкий и хороший игрок на банковском рынке, возможно и за пределами РТ.
    Ответить
  • Анонимно 10 янв
    Еще бы юр.адрес Зенита в Казань перевели.
    Ответить
  • Анонимно 12 янв
    Почему у Татнефти стал банком Зенит?
    Куда делся девон кредит-насколько я помню в Альметьевске у татнефти туда зарплату перечисляют?!
    Ответить
  • Анонимно 12 янв
    Девон никуда не делся. Там же в Альметьевске. Живее всех живых. Ещё в 2005 году татнефть его зениту продала. С тех пор Зенит его только и доит, как впрочем теперь ещё и татнефть
    Ответить
  • Анонимно 25 янв
    Через девон у татнефти проходили внутренние платежи, а через зенит все крупные, в том числе и за границу. И все большие деньги татнефти в зените были всегда.
    Ответить
Войти через соцсети
Свернуть комментарии