Аналитики прогнозируют рост цен на золото до $3000 за унцию
Благородный металл стал активом года, и все больше россиян предпочитают его покупку вкладам
Котировки золота в октябре достигли рекордных значений — $2800 за унцию. По мнению аналитиков, сейчас на рынке драгметаллов сложились идеальные условия для роста цен, этот тренд сохранится и на будущий год. Чем он обусловлен, какие драйверы укрепят свои позиции и как покупка «виртуального» золота поможет гражданам сохранить и приумножить сбережения в условиях высокой инфляции — подробнее в материале «Реального времени».
Желтый металл подорожает до $3000 за унцию?
Золото и серебро в последние годы показывают самую большую динамику, причины обусловлены рядом факторов: инфляция, нестабильная геополитическая ситуация и смягчение мировой денежно-кредитной политики. В этих условиях драгоценные металлы становятся самым безопасным активом из существующих, считают аналитики.
В третьем квартале года золото росло по отношению к доллару на 13% из-за снижения курса американской валюты, в октябре цены на желтый металл обновили исторический максимум — $2800 за унцию, и это не предел. Эксперты ожидают дальнейшего роста цен, ссылаясь на активную скупку драгметалла банками Китая и Индии. Тенденция к дальнейшему росту цен на желтый металл по-прежнему сохраняется, мировые ЦБ продолжают аккумулировать золото вместо более ликвидных валютных резервов. По прогнозам аналитиков, уже к концу года металл может подорожать до $3000 за унцию.
По его словам, усиление санкций и угроза замораживания активов в традиционных резервных валютах способствуют переходу многих развивающихся стран к наращиванию золотых запасов: «Так как все вышеперечисленные факторы сохраняются или даже усиливаются, то можно ожидать дальнейшего роста цены золота. Золото готовится штурмовать психологически значимый уровень $3000 за унцию».
Ряд российских экспертов ожидает, что цены на золото достигнут пика в I квартале 2025 года, а затем будут скорректированы.
Золото как инструмент хеджирования рисков
Две трети ожидаемого роста цен на золото в начале следующего года обеспечат значительные объемы покупки золота центральными банками на лондонском внебиржевом рынке. Но драйвером, по мнению экспертов, будет и приток средств в обеспеченные золотом ETF (Exchange Traded Fund — торгующийся на бирже фонд) — на них придется оставшаяся треть.
Драгметалл стал одним из выдающихся активов: его стоимость с начала года выросла на 33%, превысив самый большой годовой прирост — в 2007 году (32%). На внутреннем рынке золото подорожало еще больше — на 43% с начала года. На Московской бирже по нему также был зафиксирован рекорд — 8,5 тысячи руб./г.
Дальнейший устойчивый рост этого актива поддержат поток инвесторов и увеличение количества ETF, ориентированных на розничных клиентов. Таким образом, золото остается наиболее высоколиквидным активом: ежедневный объем торговли на фьючерсном рынке достигает в среднем $50 млрд, на внебиржевом рынке — около $60 млрд. Более 90% мировых объемов торгов драгметаллами приходится на Лондонский внебиржевой рынок, фьючерсный рынок США и Шанхайскую золотую биржу (SGE). Александр Потавин, аналитик ФГ «Финам», обобщил ряд факторов, которые подталкивали вверх цену на золото в этом году:
- Ожидания по снижению ключевых процентных ставок в США и ЕС в этом и следующем году. Это снижает доходности по гособлигациям, делая вложения в драгметаллы более выгодными.
- Сохранение высокого спроса на золото со стороны Центральных банков развивающихся стран. По мнению World Gold Council в прошлом и в этом году можно наблюдать заинтересованность банковских регуляторов в наращивании своих золотых запасов, как способ диверсификации защитных активов.
- Тревожная геополитическая обстановка в Восточной Европе и на Ближнем Востоке. К продолжению военных действий на востоке Украины в этом году добавился конфликт Израиля с Ираном.
Повышенный интерес к покупке золота проявляют и российские граждане. Физлица могут открыть в банке обезличенные металлические счета (ОМС), на которые зачислят не деньги, а драгоценные металлы в граммах: золото, серебро, платину или палладий. Этот еще один способ инвестиций, который позволяет россиянам инвестировать деньги в благородный металл, не покупая его в материальной форме. Поэтому золотые слитки или другие драгметаллы клиенту не выдают — на счете они отображаются виртуально.
Плюсы этого инструмента — высокая ликвидность, отсутствие расходов на хранение и рисков порчи или потери металла, возможность получить дополнительный доход в виде процентов, освобождение от уплаты НДС. Если клиент зачисляет денежные средства на ОМС, рубли пересчитают в граммы, а при выводе процентов — наоборот. Покупая «виртуальное» золото, вкладчик может вывести средства в любой момент.
Серебро на максимуме, спрос на платиноиды не высок
На фоне рекордного подорожания золота максимальной за последние годы цены достигло и серебро, преодолев отметку в $33 за унцию. Как отмечают эксперты, в условиях геополитической напряженности, экономической неопределенности и смены настроений инвесторов рынок драгметаллов переживает беспрецедентный импульс.
Среди других новостей можно отметить начало торгов платиной и палладием на Мосбирже. Однако на фоне рекордов золота они не вызвали большого интереса инвесторов, хотя инструмент позволит диверсифицировать портфель.
В день начала торгов драгметаллов было совершено немного сделок: 62 по платине на 9,4 млн и 75 по палладию почти на 5 млн рублей. Для сравнения: золото в тот день на бирже продали на 700 млн, а серебро — почти на 190 млн рублей. В сегменте фьючерсных контрактов желтый металл тоже лидировал — почти 30 млрд рублей, а платиноиды не превысили 10 млн.
— 21 октября 2024 года на Московской бирже стартовали торги платиной и палладием. Но они не вызвали большого интереса инвесторов, поскольку с начала года эти два драгметалла показывали довольно слабую динамику, по сравнению с золотом и серебром, — заметил Александр Потавин, — Плюс к этому многие частные инвесторы, возможно, были слабо проинформированы о новых торговых инструментах и возможностях работы с ними. В такой ситуации подавляющее большинство инвесторов предпочитают торговать более понятными и известными активами: фьючерсы на золото, контракты «золото за рубли» (GLD/RUB), бумаги золотодобывающих компаний, которые еще и платят дивиденды. В результате низкого спроса, ликвидность в торговле платиноидами на Мосбирже оставляет желать лучшего.
На мировом рынке платиной и палладием в этом году торговали в диапазоне $900—1100 за унцию. Поскольку это промышленные металлы, они подвержены другим ценовым циклам, поясняют эксперты. Самым крупным потребителем платины (44%) выступает автомобильная отрасль, треть (37,6%) приходится на промышленность в целом, остальное (18%) — на ювелирную сферу. Палладий почти полностью (свыше 84%) используется в автопроме, 14% — в промышленности, 0,8% — в ювелирном деле.
Максим Осадчий напомнил об анонсированных ранее планах: в 2025—2027 годах Россия будет направлять ежегодно 51,5 млрд рублей для приобретения драгметаллов и драгоценных камней в Госфонд РФ. Планируется приобретение аффинированных золота, серебра, платины и палладия, уточнил он:
— Включение серебра — «золота для бедных» — в резервы, разумеется, не от хорошей жизни. Это реакция на санкции. Включение альтернативных драгоценных металлов позволит диверсифицировать золотовалютные резервы России, которые в настоящее время состоят только из золота и юаней. Следует отметить, что серебро крайне неудобно с точки зрения логистики, ведь оно стоит почти в сто раз дешевле золота. Тем не менее включение Россией серебра в число резервных металлов может способствовать включению серебра в число резервных металлов и другими странами мира, что будет способствовать усилению спроса на серебро и росту его цены.
Банк «Аверс»: возможности для инвестиций в драгоценные металлы
Одним из татарстанских банков, предлагающих своим клиентам операции с драгоценными металлами, является банк «Аверс». Он предоставляет широкий спектр услуг, включая операции с драгметаллами, что позволяет клиентам выгодно инвестировать и защищать свои активы.
В банке можно приобрести золото в слитках от 100 г до 1 кг. В индивидуальном порядке возможна покупка свыше 10 кг. Подлинность металла подтверждена сертификатом с указанием даты выпуска, номера и пробы. Одно из главных преимуществ покупки золотых слитков — они не облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС). Банк предлагает широкую номенклатуру.
Еще одним способом вложения в драгоценный металл являются золотые монеты. Это надежный инструмент для сохранения и приумножения сбережений. Золотые монеты могут быть коллекционными или инвестиционными. Инвестиционные монеты, выпускаются центральными банками различных стран и предназначены для инвестирования и создания сбережений. Инвестиционные монеты могут распространяться как в стране эмиссии, так и за рубежом. Этот вид инвестиций ценится за достаточно высокую ликвидность. Стоимость монет приближена к рыночной стоимости драгоценного металла. А самое главное — выбор и покупка не требуют специальных знаний.
Коллекционные монеты — монеты, выпускаемые небольшим тиражом, предназначены для коллекционирования. Выпуск коллекционных монет производится банками или государством и приурочен к различным памятным событиям, знаменитым людям, городам-героям и пр. Они, как правило, изготавливаются из драгоценных металлов (серебро, золото, палладий).
Привлекательность коллекционной монеты выходит за рамки ее номинала или стоимости драгметалла в составе, поскольку она основана на характеристиках, которые ценят коллекционеры по причине исторического значения, эстетической привлекательности, уникального дизайна или особого выпуска. Эти монеты могут быть редкими с точки зрения небольшого тиража или ограниченной доступности. Большую роль в определении коллекционной ценности монеты играют ее эстетические характеристики: коллекционные монеты имеют что-то уникальное в своем внешнем виде — особый дизайн, мастерство чеканки, исключительный блеск или инновационные элементы.
Банк «Аверс» предлагает также открытие обезличенного металлического счета (ОМС). Это банковский счет, на котором можно покупать, хранить и продавать драгоценные металлы в обезличенной форме. Виртуальный металл зачисляется на счет в граммах, без указания пробы, номера слитка или производителя, именно поэтому такой счет называется обезличенным. Счет ведется в одном из драгоценных металлов — золоте, серебре, платине или палладии. Преимуществом ОМС является физическое отсутствие золота и то, что не нужно переживать за его сохранность. При этом к счету всегда есть доступ — можно быстро продать металл и вывести деньги. Но необходимо помнить о том, что, в отличие от обычных накопительных счетов, ОМС не застрахован. Металл стабильно растет в цене из года в год, в связи с чем ОМС подходит для долгосрочных вложений.
Приобретение слитков и монет, а также оформление обезличенных металлических счетов в банке «Аверс» можно осуществить через персонального менеджера. Важно после приобретения обеспечить сохранность слитков и монет. Наиболее распространенный и надежный способ, это аренда банковской ячейки в банке «Аверс». В индивидуальном порядке также доступна услуга ответственного хранения в хранилище банка.
Реклама АО Банк «Аверс».