«Я должен был получить 9 млн, а пришло 8»: самому «богатому» потерпевшему Finiko грозят уголовкой

Квартира, машина, дом в Сочи: потерпевший о доходах подсудимой

На заседание Вахитовского суда Казани Андрей Миновский из Сергиева Посада приехал вместе со своим представителем. Правда, в ход допроса тот не вмешивался и отбиваться от атак адвокатов клиенту никак не помогал.

За три с лишним часа допроса так и осталось неясным — по какой причине следователи МВД РФ указали в обвинении ущерб этого человека в 19 млн 185 тысяч рублей, ранее признав его потерпевшим и гражданским истцом лишь на 11 млн рублей.

Еще более странным, по мнению подсудимых и их адвокатов, является сам факт попадания этого человека в число избранных. Ведь из сотен тысяч вкладчиков статус потерпевших в деле криптовалютного ОПС получил 161 человек, в рублевом эквиваленте их общий ущерб оценен в 209 млн.

«Руководитель следственной группы [Григорий] Антонов нам неоднократно объяснял — заявлений много, но статус потерпевших не присвоят тем, кто заработал на проекте хотя бы рубль... Так по какой причине для Миновского сделали исключение?» — недоумевал в перерыве заседания один из защитников.

Самый «богатый» из потерпевших на суде заявил — лично знаком в зале с двумя подсудимыми: «первым вице-президентом» Finiko Андреем Галущенко и его помощницей — «звездой 10-го уровня» Аленой Ларионовой. Та продавала меха в одном из салонов сергиево-посадского ТЦ «Счастливая семья», где с 2019 года работала и клининговая компания Миновского, который в то время раскручивал еще и свою сеть ювелирных салонов «Пандора».

Со слов бизнесмена, новая знакомая рассказала о проекте Finiko и стала предлагать вложиться: «Она убеждала — зайдите-зайдите [на платформу], у Вас жена дома с детьми сидит, без работы, так хоть деньги получала бы... Вот есть чат, в нем — видео, послушайте, посмотрите».

Поначалу пропускал сказанное мимо ушей, но после девяти месяцев уговоров, что «более выгодного предложения на рынке в период пандемии нет», стал вкладчиком, — вспоминал потерпевший. Он подтвердил свои показания в полиции осенью 2021-го, которые огласила на заседании гособвинитель Елена Петрова:

«Алена рассказала, компания участвует в торгах на публичной бирже по 150 направлениям, в том числе — по золоту, нефти, криптовалюте... Сообщала, что зарабатывает порядка 6 млн рублей в месяц. В подтверждение показывала содержание приложения Finiko в телефоне... Я заметил — доходы Ларионовой значительно выросли. Она купила автомобиль примерно за 3 млн рублей, квартиру в Сергиевом Посаде и дом в Сочи... Продавец мехов не может заработать такие деньги...»

Со слов потерпевшего, чат вкладчиков Сергиево-Посадского округа включал в себя порядка тысячи человек, Алена выкладывала туда фото и видео, приглашала на конференции с «гуру» проекта. Андрей Александрович вспоминает — мероприятие с Кириллом Дорониным было не бесплатным, за вход нужно было отдать тысяч 50. Он не пошел. А вот на встрече с Андреем Галущенко присутствовал, а еще посетил вечеринку в ресторане по приглашению Ларионовой — она отмечала получение статуса «звезды 10-го уровня».

В ущерб Миновского вписали «тайного» вкладчика-депутата?

Миновский сообщил — Ларионова дала ему контакт Галущенко и сказала, что он поможет внести средства в криптовалюте в личный кабинет пользователя. Со слов потерпевшего, чтобы положить 3 млн 200 тысяч рублей, пришлось ехать в Москву на личную встречу со «вторым (после Кирилла Доронина) человеком в компании» — Галущенко назначил встречу в кафе ЖК «Алые паруса». Забрал деньги, отказался писать расписку, но сказал — записать расходы за кофе на его счет в заведении. Пообещал — через пару дней начнет «капать» доход от вложений. И действительно — через три дня виртуальный кошелек нового пользователя стал ежедневно пополняться на 60 цифронов (по вкладу в 6 тысяч), а у его супруги — на 140 цифронов (вложили 14 тысяч).

Примечательно, что на первом допросе у следователя потерпевший говорил — на той встрече в сентябре 2020-го отдал Галущенко только 1,5 млн. На последнем говорил уже про 3 млн рублей. В суде же он несколько раз заявлял про 1 млн 600 тысяч, добавляя — ровно такую же сумму «вице-президенту» отдал его приятель Игорь Большаков. При этом переданные Большаковым средства Минковский упорно называл своими — полученными в долг от приятеля. Хотя указывал — доступа к его криптокошельку не имел.

Адвокат Ирина Князева, что защищает казанского «вице-президента» Ильгиза Шакирова (ограничен запретом определенных действий, — прим.ред.), хотела выяснить — писал ли сам Большаков заявление и допрашивался ли в полиции. «Нет, он не хотел светиться. Ему нельзя судиться», — отвечал посадский предприниматель.

— Тогда почему по кошельку Большакова ущерб причинен Вам? — продолжила Князева.

— Потому что я у него эти деньги занимал. Просто завели на него, — настаивал Миновский, добавляя, что бумаг при заключении займа не оформляли.

— А Вам известно — может, Большаков вывел эти деньги?

— Мне неизвестно. Они сгорели все, с его слов. Но я ему доверяю...

Представители защиты провели небольшое расследование в открытых источниках и обнаружили, что некий Игорь Большаков, бывший подполковник полиции, в настоящее время занимает пост депутата в Сергиевом Посаде. Не он ли был тем самым тайным вкладчиком — вопрос потерпевшему пока не задавали. Впрочем, нельзя исключать, что в городке под Москвой могут проживать и другие Большаковы, что не желают светиться в уголовном деле.

Между тем в ущерб Миновского силовики записали еще и вклады его жены с тещей. Первая зарегистрировалась по его ссылке в августе 2020-го и получила индивидуальный идентификационный номер (ID 89 544), вторая — в феврале 2021-го (ID 376 683), при этом номер был привязан к телефону зятя.

К слову, рост пользователей в геометрической прогрессии говорит сам за себя. Личному кабинету главы семейства в феврале 2020-го присвоили ID 17 084. Заметим, в финале заседания, огласили документ, из которого следовало — в созданную Миновским «ветку» платформы входило... 18 человек.

Купил с прибыли иномарку и стал потерпевшим

Все решения по «финикийским» вкладам принимал совместно с женой — она разбиралась в работе платформы даже лучше него, и после знакомства с Ларионовой общалась с ней напрямую, — рассказывал суду вкладчик из Сергиева Посада. Признавался — сам технический алгоритм вывода крипты так и не освоил, а жена это делала.

«Все, что мы выводили, — мы заводили обратно», — сообщал он, утверждая, что по совету той же Ларионовой семья инвестировала средства в проекты — машина за 35% и дом за 35%. Компания обещала — за треть цены всего через з4 месяца можно будет купить то, о чем мечтал. И Миновские купили — 7 февраля 2021-го стали собственниками нового автомобиля Hyundai Sonata стоимостью 1,5 млн рублей. Правда, уже через 10 дней продали иномарку за ту же сумму и вложились в ту же программу заново. Хотели машину помощнее и подороже, — объясняет суду потерпевший.

Всю вложенную сумму на авто он также считает своим ущербом — ведь до покупки второй машины для той же семьи «проект автоматической генерации прибыли» просто не дотянул — сначала перестали капать проценты, потом стало невозможно вывести средства.

Примечательно, что в те же сроки семья намеревалась с «финикийских» доходов оплатить турпоездку и купить дом. Уже была договоренность с продавцом...

«Я должен был получить [по программе] 9 млн рублей, а пришло 8... Алена была нашим куратором, она сказала: «Не вздумайте выводить — все нормализуется. Курс вырастет, и вы снимете свои деньги. А в итоге мы все просто потеряли — причем второй раз. Потому что первый — нас мошенники кинули при продаже дома (еще до вложений в Finiko), и Алена знала об этом», — поделился Андрей Миновский, сообщив суду, что о крахе проекта узнал во время отдыха в Турции, а сейчас его семья с двумя детьми живет на съемной квартире.

Также потерпевший заявил: «Была угроза со стороны Евгения — это адвокат Ларионовой. Они пытались мне подсунуть бумагу, чтобы я подписал, что во всем виноват я сам, типа я мошенник, свой бизнес позакрывал, каких-то людей кинул». Со слов предпринимателя, разговор закончился неприятными выражениями с обеих сторон и его заявлением о случившемся в адрес следователя.

Подсудимый основатель проекта Кирилл Доронин уточнил — в чем обман и почему ущерб в заявлении указан в рублях, если компания работала с криптовалютой? «То, что обещала компания, я не получил», — ответил потерпевший, признав, что до этого «все работало». Деньги мне приходили на карту в российской валюте, а не в цифронах, — заявил он, подтвердив тем самым и факт вывода.

«Вас предупреждали о рисках при вложениях?» — взяла слово Регина Шайхутдинова, адвокат Доронина. Ответ был отрицательным.

В свою очередь обвиняемый Андрей Галущенко попросил напомнить обстоятельства своей встречи с Миновским:

— Что конкретно я сделал — продал Вам криптовалюту?

— Я передал Вам деньги и у нас в криптокошельке появились средства на эту сумму, — пояснил вкладчик.

— То есть я исполнил обязательства?

— Да.

Далее потерпевший рассказал — свои деньги Галущенко он передавал, а еще отправлял переводами, но связывался не только с ним — Алена Ларионова рекомендовала еще некоего Костю (фамилия в суде не прозвучала, — прим.ред.), с которым было порядка пяти встреч и передач денег. Правда, с указанием места, времени и сумм возникли затруднения — не помнит человек, когда он раздавал миллионы. Один раз, по его словам, криптовалюту им продавала и зачисляла на счет сама Ларионова.

По версии обвинения, в криптовалютном ОПС «первый вице-президент» Андрей Галушенко возглавлял «мордовское» подразделение, которое действовало в Мордовии, Москве и Подмосковье, а также Пермской области. В руководящее звено подразделения также входили Алена Ларионова и объявленная в розыск Марина Сафина из Иваново, — полагают силовики.

Защитников интересовало — по какой причине на старте следствия ущерб посадского бизнесмена оценивался им и силовиками в 11 млн рублей, а на финише вырос сначала до 18, а потом до 19,2 млн рублей. Миновский заявлял — причина ему неизвестна, но при этом делился — на финальном этапе следствие произвело учет еще нескольких представленных им криптокошельков...

На предложение обосновать наличие таких сумм он заявил — зарабатывал в то время 1,5 млн рублей в месяц, имел накопления, средства от продажи старого дома и заемные. Сказал — сейчас фирма уже не работает, но при желании можно поднять старые декларации о доходах.

Попытки выяснить — сколько за время участия в проекте «наварили» и вывели Миновские — успехом не увенчалась. Потерпевший отвечал: не помню. Зато подтвердил свои показания в протоколе дополнительного допроса в октябре 2022-го с указанием ныне забытых деталей и сумм, которые в расчетах следствия сложились в те самые 19,2 млн.

Банкротство не помешало получению «пятой звезды»

Какой статус имел в проекте потерпевший и привлекал ли он лично новых вкладчиков, снимал ли ролики о своих доходах и получал ли бонусы за свою «ветку» платформы, — спросили защитники.

Андрей Миновский уверял — доходов не получал, видео не снимал, людей не вовлекал, однако двое его знакомых самостоятельно приняли решение о регистрации. «Я «звезды» получал за счет того, что свои деньги туда заводил. Не помню — 3-4 «звезды» было, может 5.

Впоследствии выяснилось — у потерпевшего «пятизвездный статус», и он припомнил, как та же Ларионова, как куратор, поздравляла его с этим успехом. Из оглашенного прокурором дополнительного допроса Миновского выяснилось — от нее же поступило предложение о получении пассивного дохода за счет создания мини-структуры, куда по показаниям бизнесмена вошли супруга и теща.

Однако по ходатайству адвоката Марины Фаткутдиновой, выступающей в защиту Ларионовой, на заседании огласили приобщенный к делу скрин из личного кабинета вкладчика Андрея Миновского. Согласно которому в его «первой линии» числятся восемь человек (те, кто регистрировался по его реферальной ссылке), а за этой восьмеркой в проект вошли еще 10 человек. В итоге общий товарооборот «ветки» Миновского к началу июня 2021-го составлял свыше 179 тысяч цифронов ($179 тысяч, или свыше 18 млн рублей по курсу на указанную дату). А значит, потерпевший получал за привлеченных бонусы. На его личном депозите в Finiko остались 610 цифронов (62,6 тысячи рублей)...

Кроме того, самый «пострадавший» по размеру ущерба из числа потерпевших почему-то не включен в единственную проведенную по делу экспертизу по криптокошелькам и аккаунтам вкладчиков «финикийского» проекта. Означает ли это, что эксперты разошлись со следователями в вопросе реальных потерь Миновского? Сам предприниматель разъяснить эту странность не смог.

При этом в ходе допроса защитник Фаткутдинова обнародовала информацию — ее подзащитная Алена Ларионова регистрировалась в проекте по реферальной ссылке другой посадской «звезды 10-го уровня» Васильевой и за две недели до закрытия проекта перечисляла на счет своей дочери 2 млн рублей.

— Как Вы можете это прокомментировать? Если бы она знала о крахе — разве стала бы? — спросила адвокат.

— Никак. Я не знаю.

— В том, что Finiko закрылось, виновата Ларионова?

— Я пострадал из-за нее...

— Почему Вы считаете, что когда Вы передавали информацию Ларионовой другим людям, то действовали законно, а сама Ларионова Вас обманывала?

— Не могу сказать.

Информационной «бомбой» на заседании прозвучали вопросы адвоката Вадима Максимова. Он защищает Антона Семыкина, который по договору оказывал Finiko услуги техподдержки. «Скажите, пожалуйста, Вы когда-нибудь осуждались по 159-й статье УК РФ, 32 эпизода?» — поинтересовался он у потерпевшего. Тот признался — было два приговора Сергиево-Посадского горсуда 29 июля и 28 октября 2009 года.

Судья Марина Шаронова уточнила — погашена ли судимость. Услышав утвердительный ответ, заявила: «Вопрос снимается». Слова защитника пояснить, что данные обстоятельства имеют отношения к личности потерпевшего, председательствующую не убедили. Она заметила — если бы погашенная судимость имелась у кого-то из обвиняемых, адвокаты бы сами просили снять такие вопросы.

В открытых источниках указывается — по совокупности двух приговором Миновского отправили в колонию-поселение на 3 года, откуда он неоднократно пытался выйти по УДО. При этом фабула преступлений, за которые отбывал наказание будущий владелец ювелирных салонов и клининг-сервиса на сайтах судов, не раскрывается.

Зато имеется информация об арбитражных процессах того же бизнесмена. Адвокат Максимов уточнил у Миновского — обращался ли тот в марте 2021-го с заявлением о личном банкротстве в арбитраж Московской области.

«Есть такое, — отвечал потерпевший. — Задолженность перед Сбером была 3,5 млн рублей — это я брал на пятый магазин «Пандора», за два месяца перед пандемией [коронавируса]. Не знал, что такое будет. Пандемия пришла и все прогорело. С ВТБ — то же самое. По «Альфа-банку» не помню».

Максимов напомнил — по показаниям Миновского, тот внес в Finiko 5 млн рублей в мае 2021-го, через два месяца после своего заявления о банкротстве: «Вы сообщали об этом своему арбитражному управляющему?» — «Нет».

— А почему вместо возврата денег кредиторам вы вкладывали их в Finiko? — продолжил допрос бывший следователь СК.

— Потому что я понимал — после пандемии все накрывается.

— Почему в обход кредиторов Вы вносите средства на личную прибыль?

— Не могу ответить.

Вадим Максимов попросил зафиксировать сказанное в протокол судебного заседания. «В связи с тем, что в настоящий момент открылись обстоятельства о возможном совершении Миновским преступления по статья 195 УК РФ (неправомерные действия при банкротстве), просим вынести частное определение и направить его в Главное управление МВД России по Московской области для проведения проверки...»

Тут стоит отметить — первое сообщение Андрея Миновского о намерении инициировать свое банкротство было опубликовано в публичных источниках еще в январе 2021-м. В ходе арбитражного процесса признаков преднамеренного либо фиктивного банкротства в его действиях суд не усмотрел.

Заявленное ходатайство Максимова суд рассматривать не стал. Сам попавший под подозрение защиты вкладчик позже признался — по возможности пытался рассчитаться с кредиторами. Процедура его банкротства уже завершена. Статус банкрота успела получить и супруга потерпевшего как поручитель по кредиту.

Каким образом в ходе банкротства, новых займов и инвестиций семья смогла изыскать средства еще и на загранпоездку в июне 2021-го, потерпевшего пока не спрашивали. Суд намерен продолжить допрос его в среду, 27 ноября. По данным источников «Реального времени», защита намерена ходатайствовать о лишении Миновского статуса пострадавшего. Такое же ходатайство ранее поступило по казанской блогерше Эльвире Мусиной — она четыре раза выводила деньги с платформы.