Центробанк займется возросшим числом вопросов по борьбе с отмыванием доходов

ЦБ и Росфинмониторинг займутся изучением возросшего числа вопросов клиентов банков по борьбе с отмыванием нелегальных доходов. Компании жалуются на высокие (до 25%) комиссии банков по сомнительным операциям.

Корпоративные клиенты банков все чаще жалуются на то, что для компенсации расходов на комплаенс банки вводят высокие комиссии при совершении клиентами рискованных с точки зрения антиотмывочного закона (115-ФЗ) операций, пишет «Коммерсант».

Только в октябре по крупным банкам было два таких спора, выигранных клиентами, — банк «Возрождение» удержал с покидающего его сомнительного клиента 1 млн руб. комиссии (13% от остатка по счету), «Тинькофф-банк» — 10% (100 тыс. руб.). По данным газеты, самой высокой комиссией за 2017 год стали 25% от остатка на счете, которые удержал с клиента банк «Взаимодействие».

В то же время, по данным «Деловой России», жалобы подают не более 10% получивших отказы клиентов, в том числе потому, что даже у добросовестных бизнесменов могут быть «отдельные серые сделки».

При этом эксперты считают, что, обнаружив сомнительные операции, банки должны обращаться в ЦБ или Росфинмониторинг, а не наживаться за счет такого клиента.

Ранее «Реальное время» писало об ужесточении антиотмывочного законодательства и массовых блокировках счетов предпринимателей.