Центробанк заставит микрофинансистов раскрывать данные о владельцах

Микрофинансовые организации должны публично раскрывать сведения об акционерах и бенефициарах. В противном случае они не смогут работать на рынке. Аналогичные требования ЦБ РФ предъявляет к банкам, они должны раскрывать структуру собственности на сайте регулятора или на собственном сайте.

Новые требования ЦБ к МФО обусловлены тем, что регулятор постепенно усиливает внимание к происхождению капитала участников финансовых рынков. Ожидается, что Центробанк начнет применять меры к МФО, которые откажутся огласить структуру собственности, примерно через два месяца.

«Непосредственно через МФО сомнительные операции не проводятся — компании в силу своего размера и ограниченного функционала (могут только принимать вклады на сумму не менее 1,5 млн рублей и выдавать займы) не являются активными участниками незаконных схем. Однако МФО могут являться звеньями в цепочке сомнительных операций, главными участниками которой, конечно, выступают банки. МФО в данном случае — стартовая площадка для проведения незаконной схемы, ведь средства для проведения незаконных операций можно получить не только в банке, но в МФО в виде займа. Иногда для незаконных операций используются счета МФО, открытые в банках», — пояснил «Известиям» директор саморегулируемой организации «МиР».