Центробанк рассказал, как случайно не попасть под блокировку перевода

Банк России опубликовал рекомендации, как избежать случайной блокировки денежных переводов, в своем официальном телеграм-канале.

Регулятор советует:

• Избегать операций по просьбе незнакомых людей.
• Не возвращать деньги, поступившие «ошибочно», самостоятельно. Следует обратиться в свой банк с просьбой осуществить обратный перевод по реквизитам отправителя.
• Никому не передавать банковскую карту и доступ в онлайн-банк.
• Стараться не переводить деньги незнакомцам, в том числе по номеру телефона в магазинах и на рынках. Банк может расценить такие переводы как подозрительные.
• Обязательно указывать назначение платежа при переводе денег другим людям. Это сделает переводы понятнее для банка и снизит риск подозрений.
• Не пользоваться пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи могут привести к участию в преступных схемах.
• Своевременно сообщать об изменении персональных данных в банк.
• Не проводить операции, связанные с предпринимательской деятельностью, по счету физического лица.
• ИП и владельцам бизнеса следует избегать налоговых задолженностей и вести дела прозрачно.

Как работают новые схемы обмана и почему даже ужесточение наказания не останавливает преступников — в материале «Реального времени».