Росфинмониторинг при переводе денег хочет обязать указывать номер паспорта или ИНН получателя

Росфинмониторинг хочет обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств с 1 января 2026 года. Однако ведомство не учло замечания банков на подготовленный законопроект, который изучил РБК.

На данный момент, согласно текущей редакции антиотмывочного закона, денежный перевод требуется сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания), информация о получателе там отсутствует.

Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам.

Также ведомство предложило ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой 100 тыс. рублей либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте.

Фото: realnoevremya.ru/Елизавета Пуншева

По информации РБК, в новой версии документа Росфинмониторинг предложил:

Стоит отметить, что банки раскритиковали законопроект. Там считают, что новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств, говорится в предложениях к первой версии законопроекта от Национального совета финансового рынка, похожей позиции придерживается и Ассоциация банков России.

Представитель ЦБ сказал, что в настоящий момент идет обсуждение предложений, поэтому дополнительные комментарии преждевременны.

Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин заявлял, что Россия остается приверженной строгому выполнению обязательств в области борьбы с криминальными доходами. Он подчеркнул, что за 20 лет членства в Группе разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег страна вошла в число наиболее развитых «антиотмывочных» режимов мира.

Илина Хакимова
ЭкономикаФинансыБанкиОбщество

Читайте также

Все новости за сегодня