ЦБ признал, что мог «перегнуть палку» с блокировками счетов, при борьбе с мошенничеством

Глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор, возможно, чрезмерно увлекся блокировкой банковских счетов в рамках борьбы с мошенничеством. Несмотря на снижение числа жалоб на мошеннические операции, выросло количество обращений от граждан, чьи счета были заблокированы необоснованно.

— Мы видим, например, жалобы на мошенничество упали. Серьезно упали. Надеемся, что это тенденция. Но при этом выросли жалобы на необоснованную блокировку счетов. То есть, борясь с мошенничеством, мы где-то перегнули эту палку, что называется. Клиентам не всегда объясняли, почему заблокировали эти средства, — отметила Набиуллина на конференции Банка России «Фокус на клиента».

Ранее сообщалось, что банки усиливают контроль за переводами, в частности отслеживаются переводы на значительные суммы (от 200 тысяч рублей) незнакомым получателям через СБП. Особенно пристальное внимание уделяется транзакциям, которым предшествовал перевод средств самому себе через СБП с последующим перечислением денег другому лицу.

В июле 2024 года Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми руководствуются банки для их предотвращения, до шести пунктов. Среди них:

• переводы на счета, ранее замеченные в мошеннических операциях;
• наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
• данные от сторонних организаций, указывающие на мошенничество (например, нетипичная телефонная активность или рост числа входящих СМС с новых номеров);
• отправка средств на счета, внесенные в базу данных Банка России как мошеннические;
• нетипичные для клиента операции по сумме, периодичности, времени и месту совершения;
• попытка провести операцию с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками и фигурирующего в базах регулятора.