Новости раздела

Проблемные долги ипотечников в РТ приблизились к миллиарду рублей

Объем просроченных долгов по жилищным кредитам продолжает расти огромными темпами в России в целом

Как выяснила аналитическая служба «Реального времени», татарстанцы накопили более 106 млрд рублей ипотечных кредитов. Но вместе с ростом показателей в сфере ипотечного кредитования идет и повсеместный рост просроченной задолженности по жилищным кредитам. Однако показатели Татарстана — далеко не худшие по сравнению с другими регионами. Совсем пугающе выглядит ситуация с просрочкой по валютной ипотеке.

Валютную ипотеку берут, несмотря на пикеты

За 9 месяцев 2016 года в России было выдано 602 тысячи рублевых ипотечных кредитов на сумму 1,03 трлн рублей. На Татарстан приходится почти 3,3%. В республике было оформлено 25,3 тысячи ипотечных ссуд на общую сумму 33,7 млрд рублей. Это на 38% больше, чем за аналогичный период 2015 года, но на 5,5% меньше, чем в 2014 году. Впрочем, по сравнению с общероссийскими показателями, рынок ипотечного кредитования в Татарстане сохраняет более высокие темпы роста.

Валютных займов за 9 месяцев суммарно было выдано всего лишь 28 на общую сумму 716 млн рублей. При этом 23 кредита на сумму почти 0,5 млрд рублей были выданы в Москве и Московской области. Еще две ипотеки были оформлены в северной столице — Санкт-Петербурге — на сумму 190 млн рублей. Виной тому катастрофическое положение, в котором оказались ипотечники, взявшие валютные кредиты до 2014 года и попавшие на огромные выплаты после падения курса рубля. В итоге в этом году доведенные до отчаяния ипотечники были даже вынуждены пикетировать банки. Напомним, по данным Центробанка, как минимум 20% из них нуждаются в реструктуризации кредитов.

Просроченный миллиард

Несмотря на улучшение ситуации на рынке жилищного кредитования, обслуживание заемщиками ранее выданных кредитов перед банками стало ухудшаться — объем просроченной задолженности по ипотечным кредитам показывает стабильный рост. В общероссийском масштабе за 9 месяцев текущего года доля просрочки составила 1,11%. За аналогичный период 2014 года она равнялась всего 0,85%.

Данная тенденция прослеживается в большинстве регионов страны, и Татарстан не исключение. На 1 октября, в сравнении с прошлым годом, объем просрочки в республике вырос на 17%, а если сравнить с 2014-м — более чем в полтора раза. Если смотреть в абсолютных величинах, то за 2 года просроченная задолженность по ипотечным кредитам в Татарстане выросла более чем в 2 раза — с 400 до 932 млн рублей.

Впрочем, среди регионов ПФО Татарстан, занимающий второе после Башкортостана место по объему ссудной задолженности по ипотечным кредитам (по состоянию на 01.10.2016 г. она составила 105,9 млрд рублей), по доле «просрочки» находится в середине списка. В среднем по ПФО доля просроченной задолженности чуть выше общероссийских показателей, и всего лишь три региона — Пермский край, Самарская область и Республика Башкортостан — преодолели порог в 1%.

Самые провальные — Алтай и Дагестан

Наибольшая доля просроченной задолженности в рублях среди регионов России приходится на Республику Алтай — 3,14%. Примечательно, что в этом регионе объемы просроченной задолженности по жилищным ссудам растут быстрее, нежели в целом объемы ипотечных ссуд. На втором месте — Республика Дагестан. Здесь рассматриваемый показатель равен 2,13%. Однако, в отличие от Алтая, в кавказской республике за последние 3 года наметилось стабильное снижение объемов просроченной задолженности по ипотеке: 2,13% в текущем году против 2,81% в 2014 году.

Наименьшая доля просроченных ссуд за 7 месяцев 2016 года отмечается в Магаданской области — 0,13%. В Республике Крым самые ответственные заемщики — просроченная задолженность здесь полностью отсутствует.

Просроченная задолженность по рублевым ипотечным кредитам в РФ, данные ЦБ РФ
Регион Доля просроченной задолженности по рублевым ипотечным кредитам
01.10.2016 01.10.2015 01.10.2014
Республика Алтай 3,14% 2,16% 0,63%
Республика Дагестан 2,13% 2,73% 2,81%
Тверская область 2,13% 2,10% 2,25%
Республика Северная Осетия — Алания 1,83% 1,83% 2,42%
Пермский край 1,80% 1,63% 1,15%
Челябинская область 1,73% 1,80% 1,35%
г. Москва 1,71% 2,19% 1,85%
Республика Бурятия 1,66% 1,32% 0,63%

Просрочка по валютной ипотеке бьет рекорды

Как и следовало ожидать, сложнее всего с кредитами в валютном эквиваленте. Здесь доля просроченной задолженности исчисляется уже не в единицах, а в десятках процентов. По состоянию на начало октября текущего года, в целом по стране доля просрочки по жилищным кредитам, выданным в валюте, равна 30,35%. Максимальное значение зафиксировано в Северной Осетии — 67%, минимальное — в Брянской области — 4%. При этом в 12 регионах России просроченной задолженности и вовсе нет. В Татарстане доля просрочки по валютным ипотечным кредитам в рассматриваемый период составила 38,25%, увеличившись за месяц на 28 процентных пункта в связи с тем, что за сентябрь 2016 года просроченная задолженность в денежном эквиваленте увеличилась с 22 до 83 млн рублей.

Просроченная задолженность по валютным ипотечным кредитам в РФ, данные ЦБ РФ
Регион Доля просроченной задолженности по валютным ипотечным кредитам
01.10.2016 01.10.2015 01.10.2014
Республика Северная Осетия — Алания 67,03% 27,62% 23,42%
Иркутская область 64,09% 29,82% 20,24%
Алтайский край 61,11% 38,19% 26,22%
Ямало-Ненецкий автономный округ 60,00% 61,32% 28,99%
Удмуртская Республика 56,65% 13,50% 6,64%
Амурская область 54,55% 40,82% 30,30%
Кабардино-Балкарская Республика 54,55% 36,59% 27,27%
Вологодская область 52,02% 28,69% 18,97%
Фаиль Гатаулин
Аналитика

Новости партнеров